Шымкент

В Шымкенте к семи годам тюрьмы приговорен сотрудник филиала "Kaspi банка". С легкой руки клерка финансовое учреждение потеряло порядка 50 млн тенге.
По уголовному делу о незаконно полученных ипотечных кредитах проходили восемь человек. В их числе оказались как получатели займов, так и те, кто этому активно способствовал. При этом центральным звеном преступной цепи оказался начальник отдела кредитования "Kaspi банка" 28-летний Ернар Калмырза.
- При его непосредственном участии кредиты получили шесть человек на сумму 51 млн тенге, - информирует председательствовавший на процессе судья Аль-Фарабийского суда Шымкента Орынбек Кадырсизов. - При этом сам Калмырза в качестве вознаграждения за содействие в кредитовании получил порядка 8,5 млн тенге.
Десять процентов от получаемой суммы - такой была ставка не в меру предприимчивого клерка. Об этом следствию без утайки рассказали задержанные заемщики. Существенно помогли следствию и показания 54-летней Зауре Есимсеитовой, которая находила нуждающихся в деньгах и брала на себя все заботы, связанные с оформлением кредитов. Она во всех подробностях описала схему, по которой ее земляки, не имевшие достойного залогового имущества, становились обладателями миллионных займов. Старалась не зря - за неоценимую помощь, оказанную следствию и суду, Зауре Есимсеитова получила пять лет лишения свободы условно с испытательным сроком в течение трех лет.
Во всех шести случаях мошенники работали по одной и той же схеме.
- Одним из основных требований банка при выделении ипотечного кредита является наличие договора о выплате 30-процентного задатка на покупку жилого дома, - добавляет судья. - Стороны подписывались под нотариально оформленным документом, при этом на самом деле никто никому никаких денег не платил.
По словам служителя Фемиды, у всех шести получателей кредитов выставленная в залог недвижимость - недостроенные саманные строения. Полученные суммы шли на покупку домов, машин, ремонт квартир. Около полугода получатели ссуды жили, ни в чем себе не отказывая. При этом по рекомендации посредников они несколько месяцев платили банку некоторые суммы в счет погашения кредита. Об аферах с займами служба безопасности банка, как обманутый муж, узнавала одной из последних.
- После того как выплаты по кредитам прекращались, банковские работники в спешном порядке брались перепроверять каждого из получателей, - продолжает Орынбек Кадырсизов. - В итоге выяснялось, что все они, как правило, безработные, а документы на выдачу кредитов получены незаконно.
По заявлению банка финполиция возбудила уголовное дело. В результате от занимаемой должности было освобождено руководство филиала. Поплатился креслом и Ернар Калмырза. Всех фигурантов дела суд признал виновными в совершении мошенничества.
В итоге суд приговорил бывшего банковского служащего к семи годам тюремного заключения с конфискацией имущества и отбыванием наказания в колонии общего режима. Достаточно суровые приговоры были вынесены и в отношении получателей незаконных кредитов. Так, 52-летний Таир Бердикулов, 26-летние Санжар Нурханов и Нурбек Казакбаев получили по шесть с половиной лет тюрьмы. На полгода меньше срок у 35-летнего Бердикула Кадырбаева. Все сделки по кредитам признаны незаконными. Суд постановил взыскать с осужденных выделенные им суммы.
По словам Орынбека Кадырсизова, это далеко не единственное дело о незаконно полученных кредитах. Причем случаи, когда люди брали заем, изначально не собираясь его возвращать, совсем не редкость. В общей же статистике уголовных дел, связанных с мошенничеством, 80 процентов сегодня приходится именно на дела по банковским кредитам.
- Аналогичные дела поступают и по другим банкам, - информирует судья. - Везде одна и та же схема: люди получают кредиты, не имея обеспеченного залогового имущества, и, как правило, при участии сотрудников банка.

http://www.express-k.kz/show_article.php?art_id=36423