Закона.Нет

Проблемы, связанные с кризисом, в том числе рост безработицы, сомнения граждан в инструментах сохранения своих сбережений, вызывают в обществе целый ряд негативных явлений. Одно из них – после 15 лет спячки вновь активизировались всевозможные финансовые пирамиды, за которыми чаще всего стоят банальные аферисты и мошенники. В Таразе финансовые полицейские выявили более 10 таких компаний, умело маскирующихся под микрокредитные организации. Проверка проводится в 50 компаниях. Немало проблем и у коллекторов. Перед ними в условиях кризиса встала дилемма – с одной стороны, стало больше должников по банковским кредитам, а значит, работы стало больше, с другой стороны, заемщики сейчас крайне неплатежеспособны. А потому придумывают все более изощренные методы воздействия на последних. А риелторы Алматы и вовсе озаботились цивилизованным развитием рынка недвижимости, в то время как тот испытывает существенный спад.

Ежедневно возле офиса общественного объединения «Умиткер» собирается около ста жителей города. Люди надеются вернуть свои деньги, которые они вложили сюда для получения беспроцентных микрокредитов. Добиваться справедливости народ ходит в финполицию и в прокуратуру. Однако помочь обманутым таразцам полицейские не в состоянии.
По информации горпрокуратуры, на территории Тараза зарегистрированы 51 микрокредитная организация
(МКО) и 9 филиалов. Пик развития этих компаний пришелся на последние три месяца. В декабре прошлого года в Таразе была выявлена первая ласточка из Шымкента – филиал ТОО «МКО Шах Тас», который даже не был зарегистрирован в местных органах.
– Результаты прокурорской проверки показали, что руководство этой организации применяло методы финансовой пирамиды, когда каждый вкладчик для получения так называемого «вознаграждения» должен был привлечь еще несколько человек, – говорит помощник прокурора города Тараза Бекен Абдулин.
К примеру, при внесении 6 тысяч тенге в «Шах Тас» вкладчик, найдя еще нескольких таких же доверчивых граждан, получал половину от вырученной с них суммы, то есть порядка 12–15 тысяч тенге. При этом в квитанции к приходно-кассовому ордеру не указывались ни основания приема платежа, ни реквизиты организации, ни фамилия того, кто эти деньги принял.
– Нами было установлено, что ТОО «МКО «Шах-Тас» не соблюдает требования закона «О микрокредитных организациях», – пояснил Б. Абдулин. – В частности, отсутствует служба внутреннего контроля, не заключаются письменные договоры с клиентами, отсутствуют кредитное досье, бухгалтерский учет и финансовая отчетность, также не соблюдается порядок ведения документации по предоставляемым «микрокредитам».
На днях административный суд Тараза оштрафовал директора филиала С. Алиеву на 38190 тенге. Между тем месяцем раньше за те же самые нарушения деятельность ТОО «Шах Тас» была приостановлена прокуратурой ЮКО. Тогда 7 млн тенге, изъятых из кассы «шахтасовцев», были возвращены их владельцам. В случае с таразскими вкладчиками все намного сложнее.
– Члены общественных объединений по закону не имеют права на переданное им имущество, в том числе и на членские взносы, – поясняет Бекен Абдулин. – Между тем с 20 января по 4 марта в ОО «Умиткер» обратилось 6956 человек с заявлениями о принятии в членство. Общая сумма членских взносов составила 90,7 млн тенге.
Схема довольно проста: сумма взноса – от 3 до 200 тысяч тенге – возвращалась члену объединения через день в качестве «дивидендов» уже в четырехкратном размере. В данное время материалы по делу А. Исманбековой переданы в суд. А так называемые члены объединения ежедневно ждут его решения возле офиса «Умиткера». Некоторые из них высказываются в пользу того, что полицейские «специально мешают работать объединению с целью получить от его руководства мзду».
В свою очередь сотрудники правоохранительных органов уверены, что это провокация с целью вызвать беспорядки среди ожидающей толпы. К счастью, пока до этого не дошло, поскольку каждый день пикетчиков у офиса «Умиткера» охраняют блюстители порядка.
Как уточнили в прокуратуре, сейчас в ДВД Жамбылской области переданы материалы по трем микрокредитным компаниям: ТОО «МКО Олмес Комес», ТОО «МКО Тараз Санрук» и ТОО «Айжан Корпорэйшн». Под следствием находятся руководители ТОО «Толагай и К», ТОО «Ак жол», «Жете нур» и «Кызылорда Алтын Гасыр».
Материалы по еще нескольким компаниям, по которым ведется расследование: МКО «РатРабДау», «Гарантированная поддержка», «Ахат несие», «Жедел несие», «Несибели олжа», находятся в производстве областного департамента по борьбе с экономической и коррупционной преступностью.
В отношении директора МКО «Ахат несие» и его заместителя возбуждено уголовное дело по статье мошенничество. Те скрылись с 2,1 млн тенге, обманув 68 вкладчиков. Это единственное уголовное дело, которое смогли завести полицейские против руководителей микрокредитных организаций.
По словам сотрудников прокуратуры, этот способ мошенничества тем и опасен, что привлечь к уголовной ответственности виновных можно только в случае, если они подадутся в бега вместе с чужими деньгами. Остальные директора МКО отделываются легким испугом и мизерным штрафом. Ведь они не отказываются вернуть «взносы» своим вкладчикам.

Галина УРМАНОВА, Жамбылская область, Литер