Шымкент

Сценарий всегда был однотипный – некий очень обаятельный молодой человек сумел вызвать к себе такое невероятное доверие со стороны банковских клерков и госслужащих, что те исправно оформляли ему кредиты и доверенности на получение многомиллионных сумм.

Получив наличность, молодой человек бесследно исчезал. Такова официальная формулировка дел. Однако следствие располагает данными, что непосредственно разыскиваемый мошенник, в ряде случаев сам мог оказаться лишь подставным лицом, возможно и не подозревающем о полученных им миллионах. Как считают финполицейские, истинными авторами многомиллионных афер являлись как раз те самые банковские служащие и ответственные чиновники, которые теперь пытаются предстать невинно обманутыми, а то и вовсе не попадают в поле зрения следствия.

Анализируя ситуацию, финансовые полицейские однозначно говорят, что банковская среда сейчас переживает настоящий вал «тихих грабежей», совершаемых… самими банковскими служащими. Обладая навыками ведения финансового и бухгалтерского делопроизводства и имея доступ к конфиденциальной коммерческой информации, банковские клерки средней руки с легкостью идут на совершение значительных афер. Причем жертвами мошенников становятся не только частные предприниматели, но в большинстве случаев государственные предприятия и бюджетные организации.

Так, в апреле этого года в Шымкенте разразился скандал, когда областной онкологический диспансер недосчитался на своих счетах свыше 80 миллионов тенге. Свои средства, выделенные из областного бюджета, онкодиспансер хранил на счетах одного из коммерческих банков. Судя по банковской документации, в апреле с.г. диспансер произвел перечисление 82 млн. тенге на счет некоего ТОО «Топ-4». На что имелись соответствующие платежные документы с печатью диспансера, подписями главного бухгалтера и главного врача. Однако ни сам главврач, ни его бухгалтер, подобных документов в глаза не видели, и ни о каких финансовых взаимоотношениях с ТОО «Топ-4» понятия не имели.

Только специальная экспертиза, проведенная специалистами банка и финполиции, позволила установить, что все печати и подписи на документах были поддельными, хотя и очень высокого качества исполнения. Вообще, картина произошедшего однозначно указывала на то, что преступники были очень хорошо осведомлены обо всех конфиденциальных реквизитах бюджетного предприятия. Оставалось предположить, что аферу проводили не без участия кого-то из бухгалтерских работников онкодиспансера, либо служащих самого банка. Дальнейшая оперативная разработка вывела сыщиков финполиции на старшего специалиста управления клиентских отношений отдела обслуживания счетов банка. Выяснилось, что, пользуясь своим служебным положением, клерк выбрал жертву - предприятие, на счетах которого находилась значительная сумма, и передал сообщникам все необходимые реквизиты. Подельники изготовили соответствующие документы, которые и направили в банк. Здесь, под контролем все того же клерка, без сучка и задоринки прошла вся операция по перечислению денег по подложным документам, т.е. практически хищение средств.

Излишне говорить, что фирма-получатель оказалась типичной однодневкой, созданной специально для обналичивания банковских поступлений. В настоящее время финполиция сумела задержать троих участников аферы. В том числе и того самого клерка (парень недооценил возможностей следствия).

На сегодняшний день афера с онкодиспансером остается одной из самых крупных «тихих ограблений в банке» бюджетного предприятия. Всего же за последний год, по данным финполиции, было выявлено 24 разного рода мошенничеств в отношении государственных предприятий, ущерб от которых составил 93 млн. тенге.

Однако настоящий Клондайк для мошенников представляют собой махинации с залоговым имуществом для получения банковских кредитов.

Так, шымкентец С. умудрился заложить коммерческому банку свой дом по ул. Краснофлотской, стоимостью примерно 5 млн. за 29 млн. тенге. При этом, во время оценочной экспертизы закладываемого имущества, он демонстрировал оценщикам и банковской комиссии совсем другой дом – шикарный двухэтажный особняк. Который однако, располагался на улице Герцена. Такая явная смена адреса закладываемого имущества почему-то совершенно не смутила ни оценщиков, ни банкиров. И только спустя полгода, когда кредитор просрочил целый ряд положенных процентных отчислений, банк начал повторную проверку заложенного имущества, в ходе которой и выяснился обман.

В другом случае некая 40-летняя бизнесвумен вообще умудрилась заложить в банк за 25 миллионов дом, которого, как оказалось, и в природе не существовало.

Хотя у аферистки имелся и госакт на земельный участок, и техпаспорт, и даже акт приемочной комиссии о приемке в эксплуатацию якобы построенного двухэтажного дома. Все документы оказались поддельными.

Конечно, все вышеуказанные примеры – это прежде всего проблема самих банков, в которых нет четкой системы проверки, не налажен контроль гарантийных обязательств и платежеспособности клиента.

Однако, как констатируют в финполиции, в целом ряде случаев на руках у мошенников оказывались документы с подлинными бланками и высококачественными оттисками печатей и штампов государственных учреждений, таких как земельный комитет, служб технической инвентаризации и т.д. До последнего времени происхождение каждого из таких липовых документов объяснялось ловкостью и пронырливостью самого мошенника. Однако тот факт, что число мошенничеств с использованием подучетных бланков госучреждений растет с каждым днем, заставляет финполовцев по иному оценивать ситуацию.

Как ни крути, а только за текущий год в Южно-Казахстанской области выявлено около 200 фактов мошенничества, ущерб от которых превысил 1,5 миллиарда тенге.

http://www.caravan.kz