Закона.Нет

Их было двое - АТФ и “Темiр”. Первый банк “нагрели” на 665,5 миллиона тенге, второй - на 261,5 миллиона. Недавно был вынесен приговор по этому громкому делу, которое многие в Костанае предпочитали обсуждать очень тихо.

До сих пор широкой огласке сию историю никто предавать не спешит. Уж слишком многие в ней замарались. Правда, осужденных оказалось всего трое: Айгуль ШАГАЕВА, Зауре ШИЛЬДИБАЕВА и Абай КУШАНОВ.
Они уже оспорили приговор, написав апелляционные жалобы. Тем не менее треть миллиарда тенге так и осталась ненайденной… Но обо всем по порядку.
Эти кредитные истории, благодаря которым “влипли” два костанайских филиала крупных банков, можно назвать играми на повышение. Делали все очень просто: брали недвижимость - завышали ее площадь, составляли липовую оценку - выдавали сумасшедший кредит. Порой в считаные дни. Да еще и на подставных лиц. Хотите примеры? Пожалуйста.
В конце 2006 года Шагаева воспользовалась преимуществами программы “Бизнес-ипотека”, по условиям которой Темiрбанк не требовал подтверждения доходов заемщика. Она купила дом в пригороде за 76,7 миллиона тенге. Затем в частном бюро LEX получила техпаспорт, в котором площадь строения была завышена с 304 до 892 квадратных метров. После этого оценщик компании “БТИ Тулпар” А. Кушанов оценил тот дом в 164,3 миллиона тенге. Заем в сумме 91,7 миллиона был оформлен на хорошую знакомую Шагаевой - гражданку Г. АМАНОВУ. Интересно, что в суде последняя божилась, что таких денег в глаза не видела.
Программа “Ипотека КИК “Элитный” этого же банка тоже подтверждения доходов для получения кредита от заемщика не требовала. Однако все же предполагала предъявление документов на покупаемое жилье. Непонятно как, но в РГП “Центр по недвижимости Костанайской области” Шагаева получила подложный техпаспорт на принадлежавший ей дом. Его площадь оказалась завышена с 350 до 620 квадратных метров. В соответствии с этим документом тот же Кушанов оценивает жилище в 112,8 миллиона тенге. Затем Шагаева выдает доверенность на право распоряжения имуществом З. Шильдибаевой, которая продает его… своему водителю В. ВЛАСОВУ. Между прочим, за 78,9 миллиона тенге, которые также были получены в Темiрбанке. В итоге семья Власовых пролила в суде море слез, утверждая: денег не брали и в доме не жили. Хотя и признавали, что подписи на всех финансовых документах принадлежат им…

Подобная участь постигла также костанайцев Ж. ЕСЕНАЛИНУ и С. МУРАТБЕКОВА. А самый смак всех этих ситуаций заключается в том, что люди, согласившиеся поставить свои подписи в кредитных договорах, в итоге оказались не очень-то и обманутыми. Потому что недвижимость была действительно оформлена на них. С такой странной схемой мошенничества костанайские следователи прежде не встречались: договоры купли-продажи, получается, были фиктивными, а предметы этих договоров - здания - юридически находятся в собственности у новых владельцев.
- Но нам никогда не нужна была эта собственность! - кричала в суде жена заемщика Елена ВЛАСОВА. - Мы не пользовались этим домом и дня, а теперь еще и должны банку свыше ста миллионов!
Кстати, учитывая штрафные санкции, четверо костанайцев, которые согласились оформить на себя кредиты, сегодня должны Темiрбанку в совокупности уже более миллиарда тенге… Но если у этих людей впереди еще долгие судебные процессы, в ходе которых им, может, и удастся доказать, что они стали жертвами обмана, то у АТФ Банка практически все неприятности, связанные с “делом Шагаевой”, уже позади. Но именно эта история наделала больше всего шума…

В июле 2007 года А. Шагаева открыла в банке кредитную линию в сумме 585,6 миллиона тенге сроком на 10 лет. В залог предоставила приобретаемый ею на эти деньги комплекс зданий в центре Костаная (ресторан “Жеруйык”, магазин “Дауiр” и торговый комплекс “Алтын Орда”). После этого аким Костаная своим постановлением разделил земельный участок, на котором находятся объекты, на три части. То есть возникла необходимость каждому из них присвоить новый адрес. Чтобы сделать это, Шагаева получила на руки правоустанавливающие документы на заложенный в банке комплекс.
Что же она делает? Весной 2008 года разводится с мужем и совершает при этом вполне законный раздел общего имущества. Но надо ли говорить, что одной из частей этого имущества стал торговый комплекс, который, согласно новым документам, теперь расположился по новому адресу! По адресу, не указанному в договоре залога. Спустя полмесяца торговый комплекс продали третьему лицу. А когда банк понял, что остался с носом, было уже поздно.
Пошла череда судебных заседаний, во время которых АТФ Банк ничего не мог доказать: в течение года костанайские судьи во всех без исключения инстанциях отказывались признавать очевидное. Лишь надзорная коллегия Верховного суда
6 мая 2009 года отменила все прежние судебные акты, удовлетворив исковые требования банка в полном объеме. И что же вы думаете? Вскоре выяснилось, что буквально за день до заседания Надзорной коллегии ВС РК спорное здание было вновь продано! Удивительно даже не это, а то, с какой скоростью договор купли-продажи был зарегистрирован в доблестном костанайском облдепартаменте юстиции. Случилось сие в тот же день, 5 мая 2009 года, в 18 часов 00 минут. То есть в миг окончания рабочего дня успели-таки “наставить рога” Верховному суду. Причем так чисто, что не подкопаешься…

Конечно, можно сколько угодно задавать вопросы типа: видели ли вы когда-нибудь такую скорость работы госучреждения? Но доказать, что эта прыть вошла в противоречие с законом, вряд ли кому теперь удастся.
Скорость - вообще отличительная черта сделок, к которым причастны Шагаева, Шильдибаева и Кушанов. Поэтому возникают новые вопросы. Приходилось ли кому-нибудь видеть, как многомиллионные кредиты выдаются в считаные дни? Куда при этом смотрели банковские руководители и службы безопасности?
Впрочем, сегодня почти все фигуранты этой истории остались при своих интересах. АТФ Банку удалось-таки вернуть себе залог в полном объеме. Случай Темiрбанка тоже в итоге обещает закончиться благополучно…

http://www.time.kz/index.php?newsid=17187