Добавить новость
В кредитной западне,или Как “Даму” деньги транжирил
Шрифт:
admin 14 Мая 2013 в 11:10:29
Ровно семь лет висело на волоске благополучие без малого сотни жителей Сайрамского района Южно-Казахстанской области. Не выдержав колоссального психологического накала, четверо участников этой кредитно-криминальной заварухи скончались. Здоровье еще нескольких десятков человек подорвано навсегда... А начиналось все с мечты. Для одних она была шансом честно заработать на жизнь и крепко встать на ноги, для других - возможностью на дурнинку разжиться миллионами.
Максатбек ГАЗИЕВ (слева) и Мирзахан РИЗАЕВ
Весной 2006 года на улицах Аксукента, административного центра Сайрамского района, появились странные личности: случайным прохожим они предлагали… деньги. Тем, кто решался на заем, гарантировалось по 500 тысяч тенге каждому под очень низкий процент. Выгодные условия “сваты” объясняли тем, что микрокредитная организация (МКО) ТОО “Бiрлiк Кредит”, которую они представляли, специально создана государством, чтобы помочь развитию малого бизнеса в Сайрамском районе. Чуть позже был создан двойник “Бiрлiк Кредита” - ТОО “Бiрлiк Инвест-C”. Во главе обеих фирм стоял бывший местный таксист Ержан БАЛАБАЕВ. Теперь он именовался директором и про шоферское прошлое не вспоминал - работы было невпроворот. Люди валили в компании Балабаева толпами - дельцы работали не только в райцентре, но и в отдаленных аулах. Тем более что особой мороки с документами для получения кредита балабаевские фирмы не создавали - страждущим было достаточно предоставить копии удостоверений личности, свидетельств о домовладении и справок с места работы, если таковая имелась.
На сладкие речи микрокредиторов купились более шестидесяти сайрамцев. В общей сложности они должны были получить порядка 50 миллионов тенге. Заветные деньги доставили осенью.
- Помню, пятница была, когда прибежали люди Балабаева и сказали, что деньги в район пришли, - рассказывает предприниматель из Аксукента Назым РИЗАЕВ. - Все ринулись в контору. Там народ практически не глядя подписывал бумаги, что им подсовывали подчиненные Балабаева, которые поторапливали людей тем, что денег на всех может не хватить.
Много позже выяснится, что ажиотаж был искусственным, денег на тот момент у микрокредитных организаций было с избытком: два вышеназванных ТОО Балабаева взяли у государства через АО “Фонд развития малого предпринимательства” (ныне госфонд “Даму”) более 121 миллиона тенге. Залогом возврата Балабаевым денег в госказну стали... дома 60 сайрамцев, которые сдали в МКО документы под долгожданные кредиты.
- Но мы тогда о том не знали, - объясняет другой предприниматель - отец Назыма Мирзахан РИЗАЕВ. - По этому договору, подсунутому Балабаевым, мы независимо от того, погасили свой кредит или нет, в случае невозврата фирмачом государству того самого 121 миллиона должны были добровольно отдать государству свои дома!
Об этой западне люди узнали лишь в конце 2011 года, когда к ним повалили уведомления от АО “Фонд развития предпринимательства “Даму”. В письмах указывалось: из-за долгов двух микрокредитных организаций дома крестьян будут выставлены на торги. Между тем многие из тех, над кем завис дамоклов меч, были абсолютно уверены, что рассчитались за кредит полностью, своевременно перечислив на счет МКО всю необходимую сумму.
К слову, в результате бурной деятельности Балабаева под ударом оказалось еще несколько десятков сайрамцев, облапошенных аферистами по особой схеме и оформивших на них в общей сложности 28 млн. тенге. Среди обманутых бывший учитель Максатбек ГАЗИЕВ: 70-летний старик поддался на уговоры соседа, который работал в одном из МКО Балабаева.
- Он перехватил меня на улице и попросил, чтобы я помог его начальнику, - рассказывает пенсионер. - Знакомый попросил оформить с моим сыном Хасаном договор - будто он оказал их фирме разовую услугу, за это получил деньги. Так они, мол, смогут вытащить из банка командировочные для бастыка. Я помог, отдал им копии паспорта Хасана, его РНН. Сын бумаги какие-то подписал. Позже тот знакомый принес тысячу тенге и долго благодарил.
Оставшиеся от 121 “дамушного” миллиона деньги ТОО “Бiрлiк Кредит” и ТОО “Бiрлiк Инвест-С” умудрились раздать крестьянам под... 60 процентов годовых!
- Когда стало окончательно понятно, что Балабаев обманул нас, мы объединились и принялись писать заявления и жалобы, - продолжает Мирзахан Ризаев. - Доконало всех объявление в газете о том, что наши дома выставлены на торги единым лотом. Поняв, что терять нечего, а разговаривать с Балабаевым нет смысла, мы взяли баклажки с бензином и поехали в Шымкент к офису “Даму”. Люди были полны решимости сжечь себя под стенами “Даму”, если аукцион не отменят. В итоге наша взяла…
А потом был суд. “Подвиги” Балабаева едва вместились в 24 тома уголовного дела, его обвинили в мошенничестве и других преступлениях.
- Всех потерпевших подвело незнание законодательства, - рассказывает прокурор Сайрамского района Султан ОРМАНОВ. - Но нас поразила и позиция представителя фонда “Даму”, который на судебном процессе заявил, что государство в лице фонда никаких претензий к Балабаеву, мошеннику, заварившему эту кашу, - не имеет!
Разбирательство длилось месяц, и в итоге в июне 2012-го судья Сайрамского районного суда Талгат ОНГАРБАЕВ (на снимке) приговорил Ержана Балабаева... к двум годам условно!
- Такое наказание предусмотрено Уголовным кодексом, - объяснил судья свое решение. - Кроме того, не отправлять подсудимого за решетку очень просили потерпевшие. Они заявили что, находясь на воле, Балабаев может им оказать содействие в возврате заложенных в “Даму” документов.
Следующим этапом стал процесс, инициированный обманутыми заемщиками. В результате суд в сентябре прошлого года признал незаконными договоры между микрокредитными организациями Балабаева, “Даму” и залогодателями - жителями Сайрамского района. Фонду было предписано вернуть истцам все документы на их дома, заложенные обманщиком за кредиты. Примечательно, что и в этом случае “дамушники” выступили против одураченных крестьян. Тогдашний директор регионального филиала АО “Фонд развития предпринимательства “Даму” по ЮКО С. АХИЛБЕКОВ направил в апелляционную коллегию облсуда жалобу, в которой просил требования обманутых залогодателей отклонить. Однако суд поддержал сельчан.
Правда, не все крестьяне праздновали победу. Часть дел о кредитной афере все еще расследуется финансовой полицией и другими компетентными органами. До сих пор остается невыясненной и судьба взятых в кредит Балабаевым миллионов.
Как теперь после обвинительных приговоров против партнера “Даму” смотрит на эту историю? С этим вопросом мы обратились к новому директору южноказахстанского филиала фонда Куанышу УЛАСБЕКОВУ (на снимке справа). Новичок изо всех сил защищал честь мундира и на наше предположение, что столь масштабная и дерзкая афера была бы невозможна без участия высокопоставленных покровителей фонда “Даму” и, возможно, ФНБ “Самрук-Казына”, являющегося 100-процентным держателем акций “Даму”, Уласбеков отвечал уклончиво:
- Я государственный служащий, и выносить какие-либо суждения и предположения об участии или неучастии коллег в этой истории с моей стороны было бы крайне некорректно. Тем более что я всего два месяца как назначен на должность директора, и в Шымкенте человек новый.
Правда, позже на мой электронный адрес пришло письмо от господина Уласбекова, в котором он сообщил, что ознакомился с материалами дела и заверил: фонд будет выдвигать имущественные претензии к Ержану Балабаеву и двум его микрокредитным организациям.
Вот только спросить с Балабаева по долгам будет теперь очень сложно. Доблестные служаки из “Даму” на одном из судов отказались предъявлять претензии к нему, в итоге по части 3 статьи 176 (присвоение или растрата вверенного чужого имущества) УК, которая подсудимому инкриминировалась следствием, Балабаев был оправдан. Да и взять с Ержана Саттаркуловича сегодня нечего, ибо по документам он... гол как сокол! Нет у бедняги сбережений, перебивается он случайными заработками, вернувшись к частному извозу. У бомбилы даже жилья собственного нет: официально он квартируется в доме бывшей супруги. С женой мошенник по странному стечению обстоятельств развелся незадолго до того, как замутил кредитную аферу. Вот и выходит, что десятки миллионов тенге налогоплательщиков растворились неизвестно в чьих карманах. Так, сыскари?
Зауре МИРЗАХОДЖАЕВА, фото автора и с сайта фонда “Даму”, Шымкент
http://www.time.kz
Максатбек ГАЗИЕВ (слева) и Мирзахан РИЗАЕВ
Весной 2006 года на улицах Аксукента, административного центра Сайрамского района, появились странные личности: случайным прохожим они предлагали… деньги. Тем, кто решался на заем, гарантировалось по 500 тысяч тенге каждому под очень низкий процент. Выгодные условия “сваты” объясняли тем, что микрокредитная организация (МКО) ТОО “Бiрлiк Кредит”, которую они представляли, специально создана государством, чтобы помочь развитию малого бизнеса в Сайрамском районе. Чуть позже был создан двойник “Бiрлiк Кредита” - ТОО “Бiрлiк Инвест-C”. Во главе обеих фирм стоял бывший местный таксист Ержан БАЛАБАЕВ. Теперь он именовался директором и про шоферское прошлое не вспоминал - работы было невпроворот. Люди валили в компании Балабаева толпами - дельцы работали не только в райцентре, но и в отдаленных аулах. Тем более что особой мороки с документами для получения кредита балабаевские фирмы не создавали - страждущим было достаточно предоставить копии удостоверений личности, свидетельств о домовладении и справок с места работы, если таковая имелась.
На сладкие речи микрокредиторов купились более шестидесяти сайрамцев. В общей сложности они должны были получить порядка 50 миллионов тенге. Заветные деньги доставили осенью.
- Помню, пятница была, когда прибежали люди Балабаева и сказали, что деньги в район пришли, - рассказывает предприниматель из Аксукента Назым РИЗАЕВ. - Все ринулись в контору. Там народ практически не глядя подписывал бумаги, что им подсовывали подчиненные Балабаева, которые поторапливали людей тем, что денег на всех может не хватить.
Много позже выяснится, что ажиотаж был искусственным, денег на тот момент у микрокредитных организаций было с избытком: два вышеназванных ТОО Балабаева взяли у государства через АО “Фонд развития малого предпринимательства” (ныне госфонд “Даму”) более 121 миллиона тенге. Залогом возврата Балабаевым денег в госказну стали... дома 60 сайрамцев, которые сдали в МКО документы под долгожданные кредиты.
- Но мы тогда о том не знали, - объясняет другой предприниматель - отец Назыма Мирзахан РИЗАЕВ. - По этому договору, подсунутому Балабаевым, мы независимо от того, погасили свой кредит или нет, в случае невозврата фирмачом государству того самого 121 миллиона должны были добровольно отдать государству свои дома!
Об этой западне люди узнали лишь в конце 2011 года, когда к ним повалили уведомления от АО “Фонд развития предпринимательства “Даму”. В письмах указывалось: из-за долгов двух микрокредитных организаций дома крестьян будут выставлены на торги. Между тем многие из тех, над кем завис дамоклов меч, были абсолютно уверены, что рассчитались за кредит полностью, своевременно перечислив на счет МКО всю необходимую сумму.
К слову, в результате бурной деятельности Балабаева под ударом оказалось еще несколько десятков сайрамцев, облапошенных аферистами по особой схеме и оформивших на них в общей сложности 28 млн. тенге. Среди обманутых бывший учитель Максатбек ГАЗИЕВ: 70-летний старик поддался на уговоры соседа, который работал в одном из МКО Балабаева.
- Он перехватил меня на улице и попросил, чтобы я помог его начальнику, - рассказывает пенсионер. - Знакомый попросил оформить с моим сыном Хасаном договор - будто он оказал их фирме разовую услугу, за это получил деньги. Так они, мол, смогут вытащить из банка командировочные для бастыка. Я помог, отдал им копии паспорта Хасана, его РНН. Сын бумаги какие-то подписал. Позже тот знакомый принес тысячу тенге и долго благодарил.
Оставшиеся от 121 “дамушного” миллиона деньги ТОО “Бiрлiк Кредит” и ТОО “Бiрлiк Инвест-С” умудрились раздать крестьянам под... 60 процентов годовых!
- Когда стало окончательно понятно, что Балабаев обманул нас, мы объединились и принялись писать заявления и жалобы, - продолжает Мирзахан Ризаев. - Доконало всех объявление в газете о том, что наши дома выставлены на торги единым лотом. Поняв, что терять нечего, а разговаривать с Балабаевым нет смысла, мы взяли баклажки с бензином и поехали в Шымкент к офису “Даму”. Люди были полны решимости сжечь себя под стенами “Даму”, если аукцион не отменят. В итоге наша взяла…
А потом был суд. “Подвиги” Балабаева едва вместились в 24 тома уголовного дела, его обвинили в мошенничестве и других преступлениях.
- Всех потерпевших подвело незнание законодательства, - рассказывает прокурор Сайрамского района Султан ОРМАНОВ. - Но нас поразила и позиция представителя фонда “Даму”, который на судебном процессе заявил, что государство в лице фонда никаких претензий к Балабаеву, мошеннику, заварившему эту кашу, - не имеет!
Разбирательство длилось месяц, и в итоге в июне 2012-го судья Сайрамского районного суда Талгат ОНГАРБАЕВ (на снимке) приговорил Ержана Балабаева... к двум годам условно!
- Такое наказание предусмотрено Уголовным кодексом, - объяснил судья свое решение. - Кроме того, не отправлять подсудимого за решетку очень просили потерпевшие. Они заявили что, находясь на воле, Балабаев может им оказать содействие в возврате заложенных в “Даму” документов.
Следующим этапом стал процесс, инициированный обманутыми заемщиками. В результате суд в сентябре прошлого года признал незаконными договоры между микрокредитными организациями Балабаева, “Даму” и залогодателями - жителями Сайрамского района. Фонду было предписано вернуть истцам все документы на их дома, заложенные обманщиком за кредиты. Примечательно, что и в этом случае “дамушники” выступили против одураченных крестьян. Тогдашний директор регионального филиала АО “Фонд развития предпринимательства “Даму” по ЮКО С. АХИЛБЕКОВ направил в апелляционную коллегию облсуда жалобу, в которой просил требования обманутых залогодателей отклонить. Однако суд поддержал сельчан.
Правда, не все крестьяне праздновали победу. Часть дел о кредитной афере все еще расследуется финансовой полицией и другими компетентными органами. До сих пор остается невыясненной и судьба взятых в кредит Балабаевым миллионов.
Как теперь после обвинительных приговоров против партнера “Даму” смотрит на эту историю? С этим вопросом мы обратились к новому директору южноказахстанского филиала фонда Куанышу УЛАСБЕКОВУ (на снимке справа). Новичок изо всех сил защищал честь мундира и на наше предположение, что столь масштабная и дерзкая афера была бы невозможна без участия высокопоставленных покровителей фонда “Даму” и, возможно, ФНБ “Самрук-Казына”, являющегося 100-процентным держателем акций “Даму”, Уласбеков отвечал уклончиво:
- Я государственный служащий, и выносить какие-либо суждения и предположения об участии или неучастии коллег в этой истории с моей стороны было бы крайне некорректно. Тем более что я всего два месяца как назначен на должность директора, и в Шымкенте человек новый.
Правда, позже на мой электронный адрес пришло письмо от господина Уласбекова, в котором он сообщил, что ознакомился с материалами дела и заверил: фонд будет выдвигать имущественные претензии к Ержану Балабаеву и двум его микрокредитным организациям.
Вот только спросить с Балабаева по долгам будет теперь очень сложно. Доблестные служаки из “Даму” на одном из судов отказались предъявлять претензии к нему, в итоге по части 3 статьи 176 (присвоение или растрата вверенного чужого имущества) УК, которая подсудимому инкриминировалась следствием, Балабаев был оправдан. Да и взять с Ержана Саттаркуловича сегодня нечего, ибо по документам он... гол как сокол! Нет у бедняги сбережений, перебивается он случайными заработками, вернувшись к частному извозу. У бомбилы даже жилья собственного нет: официально он квартируется в доме бывшей супруги. С женой мошенник по странному стечению обстоятельств развелся незадолго до того, как замутил кредитную аферу. Вот и выходит, что десятки миллионов тенге налогоплательщиков растворились неизвестно в чьих карманах. Так, сыскари?
Зауре МИРЗАХОДЖАЕВА, фото автора и с сайта фонда “Даму”, Шымкент
http://www.time.kz
 |
 |
|
